Когда избавимся от долларов

Когда придет день «смерти» доллара — кто тайно готовится к Бреттон-Вудсу 2.0?

Белый дом шлет важный денежный сигнал главам других государств

Самый популярный новостной портал Турции Haber7 обратил внимание на интервью Путина ведущей американского телеканала CNBC Хэдли Гэмбл. Напомним, Владимир Владимирович отдельно остановился на растущем госдолге США, как факторе, подрывающем доверие к американским деньгам.

«…Растёт государственный долг США, в очередной раз сейчас Конгресс принял решение об увеличении потолка государственного долга. То есть это что такое? Эмиссия. Что такое эмиссия? Это рост инфляции. И впервые, наверное, в истории инфляция в США растёт такими темпами, как давно уже не было. Это уже экономические причины, которые так или иначе всё-таки подрывают доверие к валюте», — отметил российский президент.

Портал Haber7 отдельно подчеркнул мысль президента РФ: «Американцы пилят сук, на котором сидят», когда безудержно печатают бакс. Тем не менее, ВВП осторожно высказался о полном отказе от доллара в расчетах за энергоресурсы. Турецкое издание пишет: «Путин заявил, что пока не планирует полностью отказаться от американской валюты». На самом деле хозяин Кремля, если цитировать первоисточник, сказал следующее: «…и в резервах своих сокращаем доллары, и в расчётах. Это не всегда возможно, но стараемся переходить на расчёты в национальных валютах».

Турки в своей повседневной деятельности не меньше русских любят бакс. Как и у нас, в новой Османии считается хорошим тоном иметь заначку в «зеленом», дескать «жизнь научила». История турецкой лиры и в самом деле полностью подорвала доверие к национальной валюте и, напротив, укрепила вечную веру в его величество «американский доллар».

Во время провозглашения республики турецкая лира торговалась выше доллара, но в 1926 году из-за войны и общей экономической слабости бакс поднялся выше двух лир. В 1946, 1958 и 1970 годах Анкара была вынуждена трижды девальвировать свои деньги до курса 14,85 лир за один бакс.

Впрочем, это были еще цветочки, ягодки пошли дальше. После Второй мировой войны в стране началась ежегодная 80% инфляция, что привело к тому, что в 1989 году за один доллар стали давать 2300 лир с ежедневными корректировками курса. Как результат, 1 января 2005 года появилась «новая турецкая лира», но уже без 6 нулей, которая печаталась на «старой турецкой лире».

Все равно инфляция в Турции не остановилась, и сегодня за бакс дают почти 10 лир, причем госдолг вотчины Эрдогана достиг $234,3 млрд., а внутренний — примерно в 2 раза больше. В принципе это немного, если учесть, что ВВП этой страны составил $720 млрд в 2021 году.

Как бы там ни было, но в повседневной жизни бакс у турков пользуется большим уважением. Если расплатиться долларом в такси, в магазинах или ресторанах, можно получить существенные скидки по сравнению с турецкой лирой. Отнюдь не случайно на родине янычар статья в Haber7 об Америке, которая пилит сук, на котором сидит, оказалась резонансной с большим количеством комментариев.

Мурат: «Супер… США в этом не виноваты, ты же сам покупаешь доллары, в чем вина США?»

Ан-Сакарья: «Если бы Путин привязал российский индекс природного газа к собственной валюте — к рублю, сказал бы, что мы продадим его только за рубль… тогда бы рубль мог стать очень серьезным конкурентом по отношению к доллару».

Мехмет Метин Ахраз: «Путин любит доллар, он защищает Америку, он говорит, будто ты облажаешься (если полностью откажешься от бакса), он говорит, что „будь осторожен, конечно, если ты думаешь разумно“. Что-то происходит, но мы не понимаем, что именно, даже Путин не отказывается от доллара».

Как видите, турецкая история денег мало чем отличается от российской, бразильской, мексиканской и так далее в преобладающем списке государств. И в самом деле, пока еще ни одна страна в мире полностью не отказалась от американских долларов. Более того, так называемые развивающиеся или ресурсодобывающие страны не продают свои экспортные фишки за национальные валюты. И никто силой не тащит граждан большинства независимых государств в обменники.

Что касается российского газа, как якобы путинского оружия против Запада в целом и против доллара в частности, здесь не так уж и передергивают обычные юзеры вроде турка с ником Ан-Сакарья. Для сравнения: выручка одного только «Газпрома» по МСФО, по оценке компании, за 2018 год составила $132 млрд и за 2019 год — $126 млрд., тогда в 2018 и 2019 годах США отправили на экспорт товаров на сумму $1660 и $1645 млрд соответственно. Да, наш монополист продал голубого топлива на порядок меньше, чем все Соединенные Штаты отгрузили за кордон, тем не менее речь идет о вполне сопоставимых цифрах.

Бросается также в глаза, что США яростно и зачастую психованно наказывают РФ санкциями по мере того, как Москва сокращает заимствования в американских деньгах. Конечно, Соединенные Штаты проводят экономические репрессии против России под другим соусом. Но очень похоже на то, словно Белый дом бесится именно из-за того, что Кремль постепенно сокращает долларовую заначку в ЗВР, а также уходит в другие валюты в ряде международных расчетов.

Такое впечатление, будто янки шлют сигнал русским: «Какая нафиг Украина, взяли Крым и расплатитесь с нами, то бишь покупайте наши фантики в огромных объемах и будет вам счастье».

Тем не менее, не все так просто. Кстати, в интервью ведущей американского телеканала CNBC Хэдли Гэмбл Путин фактически пытается оправдать свою позицию по доллару, как вынужденную меру. Он говорит: «Просто нам невозможно получить деньги клиентов за поставленную продукцию в долларах. К чему это приводит? Мы вынуждены просто, у нас нет другого выбора, мы просто вынуждены переходить к расчетам в других валютах».

Как видите, ВВП дважды повторил «мы вынуждены» и «у нас нет другого выбора». Осторожность Путина и даже его позиция оправдывающего лидера понятна. Любой мало-мальски грамотный экономист на пальцах покажет, что для валютных перемен нужна Бреттон-Вудская конференция 2.0.

На ней, как минимум, «двадцатке» ведущих стран, включая США, придется выбрать нового короля денег, а также создать институт, который будет отвечать за эмиссию. Но где гарантии, что, во-первых, мирно договорятся. И, во-вторых, как бы ситуация на мировых рынках не ухудшилась до глобальной «Великой депрессии».

Сейчас идет шквал публикаций, что вроде идет тайная подготовка к золотому или цифровому эквиваленту бакса, но открыто об этом лидеры якобы не говорят. Есть мнение, что широкое использование крупными экономиками некой новой недолларовой валюты, обеспеченной желтым металлом, убьет доллар как средство накопления и взаиморасчетов. Дескать, РФ и КНР, а также примкнувшие к ним страны, готовят денежный дворцовый переворот.

Между тем, янки не боятся такого развития событий. В частности, Кен Броуди, автор издательства Broken Symmetry Publishing, пояснил, что вся история резервных валют, начиная с испанской денежной гегемонии в период открытия Америки и до наших дней строится на промышленном потенциале и военной силе эмитента, тогда как золото вторично в этой системе ценностей.

По словам Кена Броуди, сейчас вообще нет предпосылок даже к тайной подготовке Бреттон-Вудса 2.0. В этом плане поднятие госдолга США является мощным сигналом для других стран, что и им тоже можно печатать деньги для решения своих внутренних проблем. Кто же откажется от халявы. Янки уверены, что даже если бакс чуть-чуть припадет, то достаточно быстро вернет свои лидирующие позиции в корзине валют.

Источник

Валютный передел: чем отказ от доллара обернётся для курса рубля

На этой неделе стало понятно, что усиливается курс на дедолларизацию экономики. К тому же начинается инфляция американской валюты, и она уже сдаёт позиции на мировой арене. При этом увеличивается влияние иены и юаня. Лайф разбирался, что это значит для рубля и в какой валюте сейчас лучше держать свои сбережения.

Как курс валют отреагирует на отказ от доллара

Минфин сократил доли доллара и евро в валютной структуре Фонда национального благосостояния (ФНБ) с 45 до 35%. При этом включил туда иену — её доля составила 5% — и юань (15%). Количество фунтов стерлингов осталось прежним и занимает 10%. Такое перераспределение валют направлено на повышение доходности и диверсификации инвестиционных рисков размещения средств ФНБ.

На этой же неделе замглавы МИД Сергей Рябков высказал мнение, что России необходимо сократить использование доллара. Это связано с планами США ужесточить санкции.

Стоит отметить, что Россия уже давно взяла курс на снижение зависимости от доллара, а также отказ от инвестирования в постоянно растущий американский долг. Сейчас этот процесс ускорился.

— Для рубля изменение структуры Фонда национального благосостояния — это хороший момент. С Китаем у нашей страны расширяются торговые связи, увеличивается экспорт, поэтому держать в мультивалютной корзине и ФНБ юань логично. Японская иена считается одной из самых стабильных валют, которая мало подвержена волатильности, поэтому появление иены в ФНБ будет способствовать его устойчивости и укреплению рубля. ЕС также является нашим основным торговым партнёром, и потому держать большую долю накоплений в евро целесообразно, — считает исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ Капитал» Артём Тузов.

Диверсификация валютных резервов ФНБ повышает их ликвидность в долгосрочной перспективе, а значит, и устойчивость рубля. Об этом говорит ведущий аналитик по глобальным исследованиям компании «Открытие Брокер», эксперт Otkritie Research Андрей Кочетков. При этом, по его словам, непосредственно на курс отечественной валюты такой процесс не влияет. Его формируют иные факторы, включая реальную доходность, состояние платёжного баланса и бюджета, а также внешнеполитические риски.

— Для курса рубля это нейтральное событие. Каких-то существенных колебаний и пересмотра ориентиров по курсу валют в связи с изменением структуры ФНБ не предполагается. На рубль в большей степени влияет крайне благоприятная конъюнктура на рынке сырьевых товаров. Помимо ралли нефти уверенно растут и цены на металлы. В такой ситуации уже в этом году мы можем увидеть укрепление курса рубля до 69–71 за доллар. К тому же любое снижение геополитических рисков способно существенно увеличить спрос на российскую валюту, — отметил начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин.

Источник

Россия решила отказаться от доллара. Нужно ли срочно бежать в обменник?

Власти решили полностью обнулить долларовые запасы в структуре Фонда национального благосостояния и замененить их на другие инструменты накопления. Об этом заявил Министр финансов Антон Силуанов. От американской валюты планируют отказаться за месяц.

Данная новость зародила в душах россиян зерна сомнения — не задумали ли наши власти полный запрет хождения американской валюты в России?

Какая существует вероятность того, что россиянам придется распрощаться с привычными им «баксами», разберемся в данной публикации.

Почему власти избавляются от доллара

Данное решение Минфина прежде всего связано рисками, связанными с использованием Соединенными Штатами своей валюты в качестве инструмента санкционного давления. Поэтому, избавляясь от доллара в резервах, Минфин таким образом собирается защитить ФНБ от возможных последствий санкций.

Сейчас в ФНБ объем долларовых активов составляет 35%. Американскую валюту планируют заменить на юань, евро и золото. После всех изменений евро будет иметь 40%. Треть вложений ФНБ составит юань. Объем золота будет составлять 20%.

Запретят ли российские власти хождение доллара в России?

После изменений в структуре ФНБ запрета на хождение доллара США в России не будет. Россияне так же, как и раньше, смогут использовать американскую валюту для расчетов, хранения личных сбережений, а также производить обмен после того, как государство откажется от него в структуре Фонда национального благосостояния (ФНБ).

Об этом в частности заявил глава Счетной палаты Алексей Кудрин.

«Это [решение] не отменяет расчеты в долларах, которые осуществляются все равно между всеми странами. [Доллар] не вне закона. Все будут также работать, также обменивать во всех обменниках. Также можно хранить свои личные сбережения в долларах, но государство свои резервы диверсифицирует в другие активы», — сказал он (Подробнее ➤).

Какие существуют риски для россиян, имеющих на счетах и «под матрасом» доллары США?

Риски для рядовых россиян, несмотря на то, что государство не запрещает оборот американской валюты в пределах страны, все же существуют и довольно серьезные.

Несмотря на то, что со стороны российской власти пока никакого запрета на оборот американской валюты в стране не предусматривается, по мнению некоторых экспертов, все это может очень быстро измениться.

«Гипотетически полный запрет хождения долларов в России возможен. Можно привести свежие примеры Венесуэлы и Ирана, в которых американская валюта оказалась под запретом. Однако в обоих случаях инициаторами дедолларизации выступили не страны, в которых американская валюта оказывались вне закона, а Вашингтон, который по политическим мотивам отключал страны о долларовой системы. Поэтому российские власти, которые любят действовать «на опережение», могут пойти на временный запрет хождения долларов в стране, если будут уверены в скором отключении России от американской финансовой системы по примеру Венесуэлы и Ирана. Любопытный пример такого запрета весной 2021 года был представлен в Белоруссии. Тогда Александр Лукашенко наделил НацБанк и правительство возможностью запрещать операции с иностранной валютой, ограничивать открытия счетов в зарубежных банках, а также требовать от юридических лиц продажи выручки в иностранной валюте. Для осуществления сделок в иностранной валюте гражданам и компаниям было предложено получать специальные разрешения. Если и говорить о запрете доллара в России, то его параметры могут быть аналогичными с Белоруссией, но только в усеченном варианте, который будет распространяться только на американский доллар, а не на всю иностранную валюту. Именно такая «усеченность» сделает последствия запрета доллара в России гораздо более мягкими, поскольку на начальном этапе действия ограничений гражданам наверняка предоставят возможность конвертировать доллары в другие, незапрещенные денежные знаки — евро, юань или швейцарский франк», — считает Александр Розман, старший аналитик Forex Optimumю (Подробнее ➤).

Во-вторых, риски для россиян заключены в самих новых возможных санкциях США. Существует определенная доля вероятности, что ограничения окажутся жесткими и коснутся банковской системы, тогда долларовые счета россиян могут быть заморожены.

И, в-третьих, существует еще одна угроза — для наличной валюты, накопленной россиянами. Уже более 10 лет в Вашингтоне поговаривают о введении новой единой валюты для США, Канады и Мексики. Ее условное название — «амеро». Поэтому, если это произойдет, то придется менять «старые» доллары на новые денежные знаки. При этом существует большая вероятность того, что гражданам этих трех стран «амеро» достанутся в соотношении один к одному, а для «недружественных государств», например, для России обмен может быть произведен совсем не по выгодному курсу, а например, 1 к 100.

На мой взгляд, несмотря на то, что доллары США я считаю надежной и стабильной валютой, хранение средств в них на счетах и в виде наличности становится в нашей стране не безопасно. При возникновении рисков можно потерять часть своих сбережений или даже полностью их лишиться.

Например, возникновение запрета на оборот американской валюты может привести к снижению притока долларов в Россию, что в свою очередь затруднит выплаты с валютных вкладов и счетов. Влютные депозиты россиян в такой ситуации могут быть обменены на рубли. Но скорее всего такой обмен будет проходить по некому установленному курсу, который будет гораздо ниже рыночного. Поэтому есть риск потерять часть своих сбережений.

То же касается и наличных «баксов под подушкой». Если реализовать наличные доллары станет затруднительно, то очень вероятно, что в такой ситуации банки и прочие покупатели валюты будут устанавливать грабительские курсы. Так же в нашу страну может вернуться черный рынок валюты, на котором разница между ценой покупки и продажи будет еще более высокой.

Российски народ на протяжении десятилетий уже закален многочисленными экономическими катаклизмами: обменом денег с практической конфискацией крупных купюр, заморозкой и обесценением до нуля вкладов, дефолтом, обвальными падениями рубля. Поэтому стоит заранее подстелить соломку, чтобы снова не потерять свои сбережения.

Дорогие читатели, мне очень важно ваше мнение по поводу прочитанной публикации.

Если публикация вам понравилась, прошу поддержать ее и поставить лайк, если не понравилась – дизлайк.

Источник