Когда нужно избавится от доллара

Когда придет день «смерти» доллара — кто тайно готовится к Бреттон-Вудсу 2.0?

Белый дом шлет важный денежный сигнал главам других государств

Самый популярный новостной портал Турции Haber7 обратил внимание на интервью Путина ведущей американского телеканала CNBC Хэдли Гэмбл. Напомним, Владимир Владимирович отдельно остановился на растущем госдолге США, как факторе, подрывающем доверие к американским деньгам.

«…Растёт государственный долг США, в очередной раз сейчас Конгресс принял решение об увеличении потолка государственного долга. То есть это что такое? Эмиссия. Что такое эмиссия? Это рост инфляции. И впервые, наверное, в истории инфляция в США растёт такими темпами, как давно уже не было. Это уже экономические причины, которые так или иначе всё-таки подрывают доверие к валюте», — отметил российский президент.

Портал Haber7 отдельно подчеркнул мысль президента РФ: «Американцы пилят сук, на котором сидят», когда безудержно печатают бакс. Тем не менее, ВВП осторожно высказался о полном отказе от доллара в расчетах за энергоресурсы. Турецкое издание пишет: «Путин заявил, что пока не планирует полностью отказаться от американской валюты». На самом деле хозяин Кремля, если цитировать первоисточник, сказал следующее: «…и в резервах своих сокращаем доллары, и в расчётах. Это не всегда возможно, но стараемся переходить на расчёты в национальных валютах».

Турки в своей повседневной деятельности не меньше русских любят бакс. Как и у нас, в новой Османии считается хорошим тоном иметь заначку в «зеленом», дескать «жизнь научила». История турецкой лиры и в самом деле полностью подорвала доверие к национальной валюте и, напротив, укрепила вечную веру в его величество «американский доллар».

Во время провозглашения республики турецкая лира торговалась выше доллара, но в 1926 году из-за войны и общей экономической слабости бакс поднялся выше двух лир. В 1946, 1958 и 1970 годах Анкара была вынуждена трижды девальвировать свои деньги до курса 14,85 лир за один бакс.

Впрочем, это были еще цветочки, ягодки пошли дальше. После Второй мировой войны в стране началась ежегодная 80% инфляция, что привело к тому, что в 1989 году за один доллар стали давать 2300 лир с ежедневными корректировками курса. Как результат, 1 января 2005 года появилась «новая турецкая лира», но уже без 6 нулей, которая печаталась на «старой турецкой лире».

Все равно инфляция в Турции не остановилась, и сегодня за бакс дают почти 10 лир, причем госдолг вотчины Эрдогана достиг $234,3 млрд., а внутренний — примерно в 2 раза больше. В принципе это немного, если учесть, что ВВП этой страны составил $720 млрд в 2021 году.

Как бы там ни было, но в повседневной жизни бакс у турков пользуется большим уважением. Если расплатиться долларом в такси, в магазинах или ресторанах, можно получить существенные скидки по сравнению с турецкой лирой. Отнюдь не случайно на родине янычар статья в Haber7 об Америке, которая пилит сук, на котором сидит, оказалась резонансной с большим количеством комментариев.

Мурат: «Супер… США в этом не виноваты, ты же сам покупаешь доллары, в чем вина США?»

Ан-Сакарья: «Если бы Путин привязал российский индекс природного газа к собственной валюте — к рублю, сказал бы, что мы продадим его только за рубль… тогда бы рубль мог стать очень серьезным конкурентом по отношению к доллару».

Мехмет Метин Ахраз: «Путин любит доллар, он защищает Америку, он говорит, будто ты облажаешься (если полностью откажешься от бакса), он говорит, что „будь осторожен, конечно, если ты думаешь разумно“. Что-то происходит, но мы не понимаем, что именно, даже Путин не отказывается от доллара».

Как видите, турецкая история денег мало чем отличается от российской, бразильской, мексиканской и так далее в преобладающем списке государств. И в самом деле, пока еще ни одна страна в мире полностью не отказалась от американских долларов. Более того, так называемые развивающиеся или ресурсодобывающие страны не продают свои экспортные фишки за национальные валюты. И никто силой не тащит граждан большинства независимых государств в обменники.

Что касается российского газа, как якобы путинского оружия против Запада в целом и против доллара в частности, здесь не так уж и передергивают обычные юзеры вроде турка с ником Ан-Сакарья. Для сравнения: выручка одного только «Газпрома» по МСФО, по оценке компании, за 2018 год составила $132 млрд и за 2019 год — $126 млрд., тогда в 2018 и 2019 годах США отправили на экспорт товаров на сумму $1660 и $1645 млрд соответственно. Да, наш монополист продал голубого топлива на порядок меньше, чем все Соединенные Штаты отгрузили за кордон, тем не менее речь идет о вполне сопоставимых цифрах.

Бросается также в глаза, что США яростно и зачастую психованно наказывают РФ санкциями по мере того, как Москва сокращает заимствования в американских деньгах. Конечно, Соединенные Штаты проводят экономические репрессии против России под другим соусом. Но очень похоже на то, словно Белый дом бесится именно из-за того, что Кремль постепенно сокращает долларовую заначку в ЗВР, а также уходит в другие валюты в ряде международных расчетов.

Такое впечатление, будто янки шлют сигнал русским: «Какая нафиг Украина, взяли Крым и расплатитесь с нами, то бишь покупайте наши фантики в огромных объемах и будет вам счастье».

Тем не менее, не все так просто. Кстати, в интервью ведущей американского телеканала CNBC Хэдли Гэмбл Путин фактически пытается оправдать свою позицию по доллару, как вынужденную меру. Он говорит: «Просто нам невозможно получить деньги клиентов за поставленную продукцию в долларах. К чему это приводит? Мы вынуждены просто, у нас нет другого выбора, мы просто вынуждены переходить к расчетам в других валютах».

Как видите, ВВП дважды повторил «мы вынуждены» и «у нас нет другого выбора». Осторожность Путина и даже его позиция оправдывающего лидера понятна. Любой мало-мальски грамотный экономист на пальцах покажет, что для валютных перемен нужна Бреттон-Вудская конференция 2.0.

На ней, как минимум, «двадцатке» ведущих стран, включая США, придется выбрать нового короля денег, а также создать институт, который будет отвечать за эмиссию. Но где гарантии, что, во-первых, мирно договорятся. И, во-вторых, как бы ситуация на мировых рынках не ухудшилась до глобальной «Великой депрессии».

Сейчас идет шквал публикаций, что вроде идет тайная подготовка к золотому или цифровому эквиваленту бакса, но открыто об этом лидеры якобы не говорят. Есть мнение, что широкое использование крупными экономиками некой новой недолларовой валюты, обеспеченной желтым металлом, убьет доллар как средство накопления и взаиморасчетов. Дескать, РФ и КНР, а также примкнувшие к ним страны, готовят денежный дворцовый переворот.

Между тем, янки не боятся такого развития событий. В частности, Кен Броуди, автор издательства Broken Symmetry Publishing, пояснил, что вся история резервных валют, начиная с испанской денежной гегемонии в период открытия Америки и до наших дней строится на промышленном потенциале и военной силе эмитента, тогда как золото вторично в этой системе ценностей.

По словам Кена Броуди, сейчас вообще нет предпосылок даже к тайной подготовке Бреттон-Вудса 2.0. В этом плане поднятие госдолга США является мощным сигналом для других стран, что и им тоже можно печатать деньги для решения своих внутренних проблем. Кто же откажется от халявы. Янки уверены, что даже если бакс чуть-чуть припадет, то достаточно быстро вернет свои лидирующие позиции в корзине валют.

Источник

Валютный риск: Опасно ли хранить сбережения в долларах и как защитить свои деньги

Из Фонда национальной безопасности полностью уберут доллар. Об этом заявил министр финансов Антон Силуанов на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ). Насколько перспективно держать сейчас сбережения в долларах и что означает отказ от американской валюты в ФНБ?

Сейчас доллар и евро занимают в структуре ФНБ 35%, фунт стерлингов — 10%, юань — 15%, иена — 5%. По словам министра финансов, этот расклад изменится кардинально. Доллара не будет вообще. В структуру ФНБ впервые войдёт золото и займёт сразу 20%. Доля юаней вырастет в два раза — с 15 до 30%.

На самом деле для большинства инвесторов это решение не стало полной неожиданностью. Курс на дедолларизацию экономики идёт уже несколько лет, но он усилился в феврале. Тогда стали активно обсуждать инфляцию американской валюты и то, что она уже сдаёт позиции на мировой арене. При этом увеличивается влияние иены и юаня.

Тогда же Минфин сократил доли доллара и евро в валютной структуре Фонда национального благосостояния (ФНБ) с 45 до 35%. При этом включил туда иену (её доля составила 5%) и юань (15%). Количество фунтов стерлингов осталось прежним и занимает 10%. Такое перераспределение валют было направлено на повышение доходности и диверсификацию инвестиционных рисков размещения средств ФНБ. В феврале же замглавы МИД Сергей Рябков высказал мнение, что России необходимо сократить использование доллара. Это связано с планами США ужесточить санкции.

Таким образом, заявление Антона Силуанова связано с продолжением курса на дедолларизацию. Дальнейшее изменение структуры ФНБ выглядит совершенно логично. Россия уже давно взяла курс на снижение зависимости от доллара, а также снижение инвестиций в постоянно растущий американский долг. Сейчас этот процесс просто ускорился.

— Для рубля изменение структуры Фонда национального благосостояния — это хороший момент. С Китаем у нашей страны расширяются торговые связи, увеличивается экспорт. Соответственно, держать в мультивалютной корзине и ФНБ юань логично. Японская иена считается одной из самых стабильных валют, которая мало подвержена волатильности, поэтому появление иены в ФНБ будет способствовать его устойчивости и укреплению рубля, — пояснил исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ капитал» Артём Тузов.

Полный отказ России от доллара в структуре (ФНБ) в течение месяца может быть связан с защитой от возможных западных санкций. Так считает эксперт «БКС Мир инвестиций» Дмитрий Бабин. По его мнению, на политику формирования резервов ЦБ этот шаг не повлияет, так как они формируются из других источников и предполагают более существенную диверсификацию. Соответственно, полностью отказываться от доллара в своих резервах ЦБ не будет. На расстановку сил на валютном рынке это событие также не окажет заметного влияния.

Одним словом, по мнению Дмитрия Бабина, бежать продавать доллары частным инвесторам точно не стоит. Эксперт уточнил, что это надёжная валюта для общей корзины сбережений. Тем не менее стоит присмотреться и к другим вариантам.

В начале июня американский миллиардер, основатель хедж-фонда Bridgewater Рэй Далио сделал довольно резкое заявление. По его мнению, китайский юань и его цифровой аналог в скором времени заменят доллар. Это далеко не первое высказывание с критикой доллара от крупных финансистов и инвесторов.

По мнению Рэя Далио, в перспективе люди будут сами выбирать валюты. Самыми конкурентоспособными будут те, что обладают наиболее прочным экономическим фундаментом. Это станет угрозой для многих стран. Миллиардер считает, что экономика США рискует оказаться под ударом не только из-за укрепления позиций юаня. Среди других угроз — внутренние проблемы страны, включая рост уровня закредитованности населения. Соответственно, в перспективе доллар может обесцениваться.

Правда, не все аналитики настроены так скептично. Есть и другое мнение. Китайский юань за последние 12 месяцев уже показал активное повышение. Последняя волна роста стартовала в конце марта. В результате на прошлой неделе был обновлён трёхлетний максимум к доллару США.

— Столь существенное подорожание национальной валюты Китая угрожает росту экономики страны, поэтому китайские власти во вторник впервые за 14 лет повысили нормы валютных резервов финансовых учреждений, чтобы предотвратить дальнейшее укрепление юаня. Исходя из этого, потенциал роста данной валюты является ограниченным, а риски ослабления — высокими, — отметил эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Дмитрий Бабин.

Клондайк для инвестиций: какие валюты вытесняют доллар и опережают его по доходности

Покупка любой валюты будет нести риски, так как на её курс может повлиять ситуация на внешнем рынке, санкции и прочие угрозы. А в кризис их становится больше. Однако остаются валюты, которые оказываются более устойчивыми перед встрясками мировой экономики.

— Иена и юань — одни из таких валют. Это связано с высокими темпами преодоления кризиса в странах Азиатско-Тихоокеанского региона, которые сейчас восстанавливают экономику до докризисных показателей. Там наблюдается высокий потребительский спрос, что благоприятно сказывается на ВВП, — считает аналитик УК «Альфа-капитал» Денис Бадьянов.

При этом неожиданную прибыль могут принести валюты, которые не так популярны у российских инвесторов. Аналитики, например, рекомендуют обратить внимание на норвежскую крону. В стране возможно повышение процентной ставки ближе к концу этого года.

— Что касается доллара, то он тоже должен присутствовать в корзине инвестора. Всё-таки основная мировая валюта, которая используется для торговых операций по всему миру. Чтобы собрать диверсифицированный портфель, в нём должны быть доллары, евро и рубли. Для долгосрочных инвестиций подойдут сингапурский, новозеландский и канадский доллары. А также швейцарский франк, — считает Денис Бадьянов.

Источник

Россия решила отказаться от доллара. Нужно ли срочно бежать в обменник?

Власти решили полностью обнулить долларовые запасы в структуре Фонда национального благосостояния и замененить их на другие инструменты накопления. Об этом заявил Министр финансов Антон Силуанов. От американской валюты планируют отказаться за месяц.

Данная новость зародила в душах россиян зерна сомнения — не задумали ли наши власти полный запрет хождения американской валюты в России?

Какая существует вероятность того, что россиянам придется распрощаться с привычными им «баксами», разберемся в данной публикации.

Почему власти избавляются от доллара

Данное решение Минфина прежде всего связано рисками, связанными с использованием Соединенными Штатами своей валюты в качестве инструмента санкционного давления. Поэтому, избавляясь от доллара в резервах, Минфин таким образом собирается защитить ФНБ от возможных последствий санкций.

Сейчас в ФНБ объем долларовых активов составляет 35%. Американскую валюту планируют заменить на юань, евро и золото. После всех изменений евро будет иметь 40%. Треть вложений ФНБ составит юань. Объем золота будет составлять 20%.

Запретят ли российские власти хождение доллара в России?

После изменений в структуре ФНБ запрета на хождение доллара США в России не будет. Россияне так же, как и раньше, смогут использовать американскую валюту для расчетов, хранения личных сбережений, а также производить обмен после того, как государство откажется от него в структуре Фонда национального благосостояния (ФНБ).

Об этом в частности заявил глава Счетной палаты Алексей Кудрин.

«Это [решение] не отменяет расчеты в долларах, которые осуществляются все равно между всеми странами. [Доллар] не вне закона. Все будут также работать, также обменивать во всех обменниках. Также можно хранить свои личные сбережения в долларах, но государство свои резервы диверсифицирует в другие активы», — сказал он (Подробнее ➤).

Какие существуют риски для россиян, имеющих на счетах и «под матрасом» доллары США?

Риски для рядовых россиян, несмотря на то, что государство не запрещает оборот американской валюты в пределах страны, все же существуют и довольно серьезные.

Несмотря на то, что со стороны российской власти пока никакого запрета на оборот американской валюты в стране не предусматривается, по мнению некоторых экспертов, все это может очень быстро измениться.

«Гипотетически полный запрет хождения долларов в России возможен. Можно привести свежие примеры Венесуэлы и Ирана, в которых американская валюта оказалась под запретом. Однако в обоих случаях инициаторами дедолларизации выступили не страны, в которых американская валюта оказывались вне закона, а Вашингтон, который по политическим мотивам отключал страны о долларовой системы. Поэтому российские власти, которые любят действовать «на опережение», могут пойти на временный запрет хождения долларов в стране, если будут уверены в скором отключении России от американской финансовой системы по примеру Венесуэлы и Ирана. Любопытный пример такого запрета весной 2021 года был представлен в Белоруссии. Тогда Александр Лукашенко наделил НацБанк и правительство возможностью запрещать операции с иностранной валютой, ограничивать открытия счетов в зарубежных банках, а также требовать от юридических лиц продажи выручки в иностранной валюте. Для осуществления сделок в иностранной валюте гражданам и компаниям было предложено получать специальные разрешения. Если и говорить о запрете доллара в России, то его параметры могут быть аналогичными с Белоруссией, но только в усеченном варианте, который будет распространяться только на американский доллар, а не на всю иностранную валюту. Именно такая «усеченность» сделает последствия запрета доллара в России гораздо более мягкими, поскольку на начальном этапе действия ограничений гражданам наверняка предоставят возможность конвертировать доллары в другие, незапрещенные денежные знаки — евро, юань или швейцарский франк», — считает Александр Розман, старший аналитик Forex Optimumю (Подробнее ➤).

Во-вторых, риски для россиян заключены в самих новых возможных санкциях США. Существует определенная доля вероятности, что ограничения окажутся жесткими и коснутся банковской системы, тогда долларовые счета россиян могут быть заморожены.

И, в-третьих, существует еще одна угроза — для наличной валюты, накопленной россиянами. Уже более 10 лет в Вашингтоне поговаривают о введении новой единой валюты для США, Канады и Мексики. Ее условное название — «амеро». Поэтому, если это произойдет, то придется менять «старые» доллары на новые денежные знаки. При этом существует большая вероятность того, что гражданам этих трех стран «амеро» достанутся в соотношении один к одному, а для «недружественных государств», например, для России обмен может быть произведен совсем не по выгодному курсу, а например, 1 к 100.

На мой взгляд, несмотря на то, что доллары США я считаю надежной и стабильной валютой, хранение средств в них на счетах и в виде наличности становится в нашей стране не безопасно. При возникновении рисков можно потерять часть своих сбережений или даже полностью их лишиться.

Например, возникновение запрета на оборот американской валюты может привести к снижению притока долларов в Россию, что в свою очередь затруднит выплаты с валютных вкладов и счетов. Влютные депозиты россиян в такой ситуации могут быть обменены на рубли. Но скорее всего такой обмен будет проходить по некому установленному курсу, который будет гораздо ниже рыночного. Поэтому есть риск потерять часть своих сбережений.

То же касается и наличных «баксов под подушкой». Если реализовать наличные доллары станет затруднительно, то очень вероятно, что в такой ситуации банки и прочие покупатели валюты будут устанавливать грабительские курсы. Так же в нашу страну может вернуться черный рынок валюты, на котором разница между ценой покупки и продажи будет еще более высокой.

Российски народ на протяжении десятилетий уже закален многочисленными экономическими катаклизмами: обменом денег с практической конфискацией крупных купюр, заморозкой и обесценением до нуля вкладов, дефолтом, обвальными падениями рубля. Поэтому стоит заранее подстелить соломку, чтобы снова не потерять свои сбережения.

Дорогие читатели, мне очень важно ваше мнение по поводу прочитанной публикации.

Если публикация вам понравилась, прошу поддержать ее и поставить лайк, если не понравилась – дизлайк.

Источник