Когда придет день «смерти» доллара — кто тайно готовится к Бреттон-Вудсу 2.0?
Белый дом шлет важный денежный сигнал главам других государств
Самый популярный новостной портал Турции Haber7 обратил внимание на интервью Путина ведущей американского телеканала CNBC Хэдли Гэмбл. Напомним, Владимир Владимирович отдельно остановился на растущем госдолге США, как факторе, подрывающем доверие к американским деньгам.
«…Растёт государственный долг США, в очередной раз сейчас Конгресс принял решение об увеличении потолка государственного долга. То есть это что такое? Эмиссия. Что такое эмиссия? Это рост инфляции. И впервые, наверное, в истории инфляция в США растёт такими темпами, как давно уже не было. Это уже экономические причины, которые так или иначе всё-таки подрывают доверие к валюте», — отметил российский президент.
Портал Haber7 отдельно подчеркнул мысль президента РФ: «Американцы пилят сук, на котором сидят», когда безудержно печатают бакс. Тем не менее, ВВП осторожно высказался о полном отказе от доллара в расчетах за энергоресурсы. Турецкое издание пишет: «Путин заявил, что пока не планирует полностью отказаться от американской валюты». На самом деле хозяин Кремля, если цитировать первоисточник, сказал следующее: «…и в резервах своих сокращаем доллары, и в расчётах. Это не всегда возможно, но стараемся переходить на расчёты в национальных валютах».
Турки в своей повседневной деятельности не меньше русских любят бакс. Как и у нас, в новой Османии считается хорошим тоном иметь заначку в «зеленом», дескать «жизнь научила». История турецкой лиры и в самом деле полностью подорвала доверие к национальной валюте и, напротив, укрепила вечную веру в его величество «американский доллар».
Во время провозглашения республики турецкая лира торговалась выше доллара, но в 1926 году из-за войны и общей экономической слабости бакс поднялся выше двух лир. В 1946, 1958 и 1970 годах Анкара была вынуждена трижды девальвировать свои деньги до курса 14,85 лир за один бакс.
Впрочем, это были еще цветочки, ягодки пошли дальше. После Второй мировой войны в стране началась ежегодная 80% инфляция, что привело к тому, что в 1989 году за один доллар стали давать 2300 лир с ежедневными корректировками курса. Как результат, 1 января 2005 года появилась «новая турецкая лира», но уже без 6 нулей, которая печаталась на «старой турецкой лире».
Все равно инфляция в Турции не остановилась, и сегодня за бакс дают почти 10 лир, причем госдолг вотчины Эрдогана достиг $234,3 млрд., а внутренний — примерно в 2 раза больше. В принципе это немного, если учесть, что ВВП этой страны составил $720 млрд в 2021 году.
Как бы там ни было, но в повседневной жизни бакс у турков пользуется большим уважением. Если расплатиться долларом в такси, в магазинах или ресторанах, можно получить существенные скидки по сравнению с турецкой лирой. Отнюдь не случайно на родине янычар статья в Haber7 об Америке, которая пилит сук, на котором сидит, оказалась резонансной с большим количеством комментариев.
Мурат: «Супер… США в этом не виноваты, ты же сам покупаешь доллары, в чем вина США?»
Ан-Сакарья: «Если бы Путин привязал российский индекс природного газа к собственной валюте — к рублю, сказал бы, что мы продадим его только за рубль… тогда бы рубль мог стать очень серьезным конкурентом по отношению к доллару».
Мехмет Метин Ахраз: «Путин любит доллар, он защищает Америку, он говорит, будто ты облажаешься (если полностью откажешься от бакса), он говорит, что „будь осторожен, конечно, если ты думаешь разумно“. Что-то происходит, но мы не понимаем, что именно, даже Путин не отказывается от доллара».
Как видите, турецкая история денег мало чем отличается от российской, бразильской, мексиканской и так далее в преобладающем списке государств. И в самом деле, пока еще ни одна страна в мире полностью не отказалась от американских долларов. Более того, так называемые развивающиеся или ресурсодобывающие страны не продают свои экспортные фишки за национальные валюты. И никто силой не тащит граждан большинства независимых государств в обменники.
Что касается российского газа, как якобы путинского оружия против Запада в целом и против доллара в частности, здесь не так уж и передергивают обычные юзеры вроде турка с ником Ан-Сакарья. Для сравнения: выручка одного только «Газпрома» по МСФО, по оценке компании, за 2018 год составила $132 млрд и за 2019 год — $126 млрд., тогда в 2018 и 2019 годах США отправили на экспорт товаров на сумму $1660 и $1645 млрд соответственно. Да, наш монополист продал голубого топлива на порядок меньше, чем все Соединенные Штаты отгрузили за кордон, тем не менее речь идет о вполне сопоставимых цифрах.
Бросается также в глаза, что США яростно и зачастую психованно наказывают РФ санкциями по мере того, как Москва сокращает заимствования в американских деньгах. Конечно, Соединенные Штаты проводят экономические репрессии против России под другим соусом. Но очень похоже на то, словно Белый дом бесится именно из-за того, что Кремль постепенно сокращает долларовую заначку в ЗВР, а также уходит в другие валюты в ряде международных расчетов.
Такое впечатление, будто янки шлют сигнал русским: «Какая нафиг Украина, взяли Крым и расплатитесь с нами, то бишь покупайте наши фантики в огромных объемах и будет вам счастье».
Тем не менее, не все так просто. Кстати, в интервью ведущей американского телеканала CNBC Хэдли Гэмбл Путин фактически пытается оправдать свою позицию по доллару, как вынужденную меру. Он говорит: «Просто нам невозможно получить деньги клиентов за поставленную продукцию в долларах. К чему это приводит? Мы вынуждены просто, у нас нет другого выбора, мы просто вынуждены переходить к расчетам в других валютах».
Как видите, ВВП дважды повторил «мы вынуждены» и «у нас нет другого выбора». Осторожность Путина и даже его позиция оправдывающего лидера понятна. Любой мало-мальски грамотный экономист на пальцах покажет, что для валютных перемен нужна Бреттон-Вудская конференция 2.0.
На ней, как минимум, «двадцатке» ведущих стран, включая США, придется выбрать нового короля денег, а также создать институт, который будет отвечать за эмиссию. Но где гарантии, что, во-первых, мирно договорятся. И, во-вторых, как бы ситуация на мировых рынках не ухудшилась до глобальной «Великой депрессии».
Сейчас идет шквал публикаций, что вроде идет тайная подготовка к золотому или цифровому эквиваленту бакса, но открыто об этом лидеры якобы не говорят. Есть мнение, что широкое использование крупными экономиками некой новой недолларовой валюты, обеспеченной желтым металлом, убьет доллар как средство накопления и взаиморасчетов. Дескать, РФ и КНР, а также примкнувшие к ним страны, готовят денежный дворцовый переворот.
Между тем, янки не боятся такого развития событий. В частности, Кен Броуди, автор издательства Broken Symmetry Publishing, пояснил, что вся история резервных валют, начиная с испанской денежной гегемонии в период открытия Америки и до наших дней строится на промышленном потенциале и военной силе эмитента, тогда как золото вторично в этой системе ценностей.
По словам Кена Броуди, сейчас вообще нет предпосылок даже к тайной подготовке Бреттон-Вудса 2.0. В этом плане поднятие госдолга США является мощным сигналом для других стран, что и им тоже можно печатать деньги для решения своих внутренних проблем. Кто же откажется от халявы. Янки уверены, что даже если бакс чуть-чуть припадет, то достаточно быстро вернет свои лидирующие позиции в корзине валют.
Источник
Почему россиянам лучше избавляться от валюты, при том, что рублю отпущен всего месяц
Но спад в 2020 году все же окажется меньше, чем ожидалось
Россия лихорадочно прячет валюту в матрац — в марте банки ввезли в страну $4,95 млрд. и €1,13 млрд. в наличной форме. По сравнению с февралем поставки наличных долларов выросли почти в 9,6 раза. Больше банки ввозили только в марте и декабре кризисного 2014 года ($9,5 и $10,15 млрд. соответственно). Ввоз наличных евро в марте 2020-го увеличился втрое по сравнению с февралем. Это следует из статистики Банка России.
Интерес к наличной валюте подогрело обесценивание рубля. На фоне обвала цен на нефть и эпидемии COVID-19 российская валюта покатилась к плинтусу. По оценкам ЦБ, за март рубль по реальному курсу ослабел на 12,2% к доллару и на 13,5% к евро.
В этот период «дочки» иностранных банков вместе с другими нерезидентами бросились скупать валюту. Они приобрели ее на 389,4 млрд. рублей — больше, чем в кризис 2014—2015 годов. В такой ситуации рубль неминуемо просел бы еще сильнее, но катастрофы не случилось: российские крупнейшие банки, подконтрольные государству, наоборот, начали продавать валюту.
Однако ключевую роль в удержании курса рубля сыграл сам ЦБ. С 10 марта регулятор проводил сделки в рамках бюджетного правила: при падении цены на нефть ниже $42,4 за баррель, он начинал продавать валюту из ФНБ. Кроме того, ЦБ начал продавать на внутреннем рынке валюту, полученную в ходе сделки по передаче Сбербанка правительству РФ, если нефть опускалась ниже $25 за баррель. В такие моменты дневной объем продаж валюты достигал 13−16 млрд. в рублях.
Тем не менее, действия финансовых властей не предотвратили набег вкладчиков на банки. Именно этим, считают эксперты, объясняется всплеск спроса на наличную валюту. По данным ЦБ, в марте граждане забрали с депозитов рекордный объем валюты за десять лет — $5 млрд. С оттоком валютных депозитов столкнулись ВТБ (-$1,6 млрд), Сбербанк (-$1,5 млрд), Альфа-банк (-$458 млн), Газпромбанк (-$229,8), банк «Открытие» (-$162,5 млн), следует из их отчетности на 1 апреля.
Похожая картина наблюдалась в 2014 году — после введения первых санкций в отношении России и на фоне обвала рубля.
Что принципиально — набег вкладчиков все еще продолжается. Как отмечает ЦБ, в апреле депозиты населения в банках в целом выросли на 0,8%, но валютные вклады сократились на 1,1%. Правда, апрельский отток валютных сбережений был намного слабее показателей марта (-5,29%). Характерно также, что и в первой половине мая депозитная база банков снизилась дополнительно на 0,6% — правда, ЦБ пока не раскрывал валютную структуру этого оттока.
Не исключено, что спрос на наличную валюту будет и дальше расти. Просто потому, что рубль будет дешеветь. В такой ситуации даже небогатые граждане будут перекладывать сбережения именно в валюту, чтобы не терять деньги.
Эксперты убеждены: власти РФ не заинтересованы в поддержании рубля. Другим способом, кроме девальвации, им просто не заткнуть колоссальные дыры в бюджете, которые сейчас существуют. Неслучайно председатель правления банка ВТБ Андрей Костин предлагал выкупить банкам 6 трлн. рублей госдолга — по сути, это одна из возможных схем девальвации.
По последним данным, налоговые поступления в апреле сократились на треть. В целом, если брать консолидированный бюджет, вместе с региональными бюджетами и различными фондами, речь может идти о 35−40% дефицита. Если так, вскоре правительству Михаила Мишустина нужно будет находить примерно по 1 трлн. рублей в месяц на затыкание бюджетных дыр.
Пока резервы для поддержания рубля у кабмина имеются — а главное, имеется политическая установка Кремля. Голосование по поправкам к Конституции, которые сделают Владимира Путина пожизненным правителем, предположительно, будет назначено на 24 июня — дату Парада Победы в 1945 году. До голосования, похоже, рубль ронять нельзя. Зато потом руки у правительства окажутся полностью развязанными
— В марте граждане активно скупали наличную валюту, и это породило волну ажиотажного спроса, но сейчас ситуация стабилизировалась, — считает ведущий эксперт Центра политических технологий Никита Масленников. — Плюс, люди снимали валюту с депозитов, поскольку процентные ставки по ним стали крайне невыгодными. Замечу, в еврозоне и США ставки по банковским вкладам также околонулевые, либо даже отрицательные. По большому счету, держать деньги на валютных депозитах сегодня не выгодно никому — ни населению, ни банкам. Эта ситуация зависит от состояния глобальной экономики, и прямо не связана со «здоровьем» или «нездоровьем» рубля.
«СП»: — Кстати о рубле: что будет с курсом российской валюты?
— Рубль немного укрепился — он ушел из коридора 75−80 рублей за доллар, который был актуален две-три недели назад. Думаю, в ближайшие месяц-два рубль будет в коридоре 70−73 за доллар.
На мой взгляд, факторы, влияющие на курс, выглядят более-менее неплохо. Нефть явно подрастает — цена Urals находится в диапазоне $29−31 за баррель. Это несопоставимо лучше ситуации, когда цена Urals опускалась до $10, и даже не погашала транспортные расходы на доставку нефти с месторождений.
Ситуация, повторюсь, выравнивается. Что важно, падает добыча нефти в США и Канаде, а Норвегия совершенно четко присоединилась к ОПЕК+. Аналитики солидарны с тем, что спрос на нефть в 2020 году будет ниже прошлогоднего примерно на 10 млн. баррелей в сутки, а цены на Brent могут гулять в коридоре от $25 до $40 за баррель. Это — не самый плохой прогноз, с точки зрения России.
Минфин России планирует в 2020 году довольно объемные заимствования. Общий объем размещений, установленный законом о федеральном бюджете — 2,3 трлн. рублей, но к этому можно еще добавить до 2,5 трлн. заимствований на покрытие дефицита бюджета.
«СП»: — Как выглядит размер этого дефицита?
— Это не вполне ясно, поскольку мы еще не пережили падения во втором квартале. По прогнозу Минэкономразвития, спад во втором квартале составит 9,5% ВВП. В итоге, годовой дефицит федерального бюджета прогнозируется пока на уровне 7%, а консолидированного бюджета РФ — 7,5%.
Получается, общая дыра — около 10 трлн. рублей. Из них выпадающие нефтегазовые доходы будут закрываться за счет ФНБ, остальные — за счет заимствований. Все участники рынка понимают, что Россия собирается выпускать новые долговые бумаги, и вопрос только в том, какую доходность РФ готова по ним установить. Свободная денежная ликвидность на мировом рынке имеется, и, если доходность бумаг РФ инвесторов устроит, проблем с размещением не будет.
В среднесрочной перспективе этот фактор будет оказывать поддержку рублю. Приход «горячих денег» уже фиксируется — доказательство тому падение продаж ЦБ валюты.
В марте были дни, когда регулятор продавал валюту на сумму до 20 млрд. рублей, тогда как в последнее время объемы продаж в 2−3 раза ниже, и эти действия носят чисто технический характер — возмещение бюджету выпадающих нефтегазовых доходов. Все эти продажи ведутся по жесткому графику — по сути, регулятор вернулся режиму, который действовал до обострения ситуации во второй половине марта.
Дальше все зависит от цен на нефть, и от ясности сигналов правительства РФ: какая у нас политика восстановления экономики, что мы собираемся делать? Правда, пока внятных ответов на эти вопросы нет.
«СП»: — Можно ли сказать, что кризис затронет Россию в меньшей степени, чем ожидалось?
— Еще недавно считалось, что падение экономики за апрель составит 33%. Сейчас оказалось, что показатели чуть лучше — 28%. Если же считать спад с учетом инфляции, за апрель он составит около 20%.
В мае, если все будет идти как идет, мы получим спад в районе 13−15%. В июне есть надежда, что в экономике наступит некоторое оживление.
Если так, аппетит инвесторов к российским бумагам сохранится, и этот фактор поддержки рубля будет работать.
«СП»: — Есть ли смысл гражданам перекладывать сбережения в доллары?
— Я считаю — нет. Доходность по валютным депозитам нулевая, а за границу удастся поехать в лучшем случае в четвертом квартале. Это если не будет второй волны пандемии, в связи с осенне-зимним периодом — а вероятность такого сценария очень велика. Куда в таком случае тратить доллары или евро?! Тем более, ситуация на рынке успокаивается — это, повторюсь, доказывает снижение объемов валюты, продаваемой ЦБ. Стало быть, резонно пока хранить сбережения в рублях.
Читайте новости «Свободной Прессы» в Google.News и Яндекс.Новостях, а так же подписывайтесь на наши каналы в Яндекс.Дзен, Telegram и MediaMetrics.
Озвучены проекты по снижению смертности в авариях с пьяными водителями
Несмотря на рекордные цены на нефть, российская валюта может обвалиться до 80 этой зимой
Белый дом шлет важный денежный сигнал главам других государств
Источник